AML – informacja dla klientów

INFORMACJA DOTYCZĄCA PRZECIWDZIAŁANIA PRANIU PIENIĘDZY ORAZ FINANSOWANIU TERRORYZMU (AML)

1. Podstawa prawna

Space Invest sp. z o.o. z siedzibą przy ul. Wincentego Witosa 18/4, 66-400 Gorzów Wielkopolski (KRS 0000937332, NIP 5993261380, REGON 520624465), prowadząca działalność w zakresie pośrednictwa w obrocie nieruchomościami, jest instytucją obowiązaną w rozumieniu art. 2 ust. 1 pkt 18 ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2023 r. poz. 1124 ze zm., dalej: „Ustawa AML”).

Jako instytucja obowiązana jesteśmy zobligowani do stosowania określonych środków i procedur mających na celu zapobieganie wykorzystywaniu obrotu nieruchomościami do prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.

2. Zakres obowiązków

W ramach realizacji obowiązków wynikających z Ustawy AML, Space Invest sp. z o.o. stosuje w szczególności następujące środki:

a) Identyfikacja i weryfikacja tożsamości klienta – przed nawiązaniem stosunków gospodarczych (podpisaniem umowy pośrednictwa) zobowiązani jesteśmy do ustalenia i zweryfikowania tożsamości klienta na podstawie dokumentu tożsamości (dowód osobisty, paszport). W przypadku osób prawnych – weryfikacji podlegają dane rejestrowe podmiotu oraz osoby działające w jego imieniu.

b) Identyfikacja beneficjenta rzeczywistego – ustalamy osobę fizyczną sprawującą bezpośrednią lub pośrednią kontrolę nad klientem będącym osobą prawną, z wykorzystaniem Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR) oraz innych dostępnych źródeł.

c) Ocena stosunków gospodarczych – dokonujemy oceny celu i zamierzonego charakteru stosunków gospodarczych nawiązywanych z klientem, a także źródła pochodzenia wartości majątkowych będących przedmiotem transakcji.

d) Bieżące monitorowanie transakcji – prowadzimy stały monitoring transakcji realizowanych w ramach stosunków gospodarczych z klientem pod kątem zgodności z posiadanymi informacjami o kliencie, jego profilu działalności oraz ryzyku prania pieniędzy.

e) Stosowanie wzmożonych środków bezpieczeństwa finansowego – w sytuacjach podwyższonego ryzyka, w tym wobec osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP), stosujemy dodatkowe środki weryfikacji.

3. Obowiązki klienta

W związku z powyższym prosimy naszych klientów o:

a) okazanie ważnego dokumentu tożsamości (dowód osobisty lub paszport) przy podpisywaniu umowy pośrednictwa;

b) podanie prawdziwych i kompletnych danych identyfikacyjnych;

c) złożenie oświadczenia o statusie osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP);

d) wskazanie beneficjenta rzeczywistego – w przypadku osób prawnych lub podmiotów nieposiadających osobowości prawnej;

e) udzielenie informacji o źródle pochodzenia środków przeznaczonych na transakcję, jeśli zostaną o to poproszeni;

f) bieżące informowanie o zmianach dotyczących przekazanych danych.

Brak podania wymaganych danych lub odmowa współpracy w zakresie identyfikacji i weryfikacji może skutkować niemożnością nawiązania lub kontynuowania współpracy, zgodnie z art. 41 Ustawy AML.

4. Zgłaszanie podejrzanych transakcji

W przypadku uzasadnionego podejrzenia, że transakcja lub wartości majątkowe będące jej przedmiotem mogą mieć związek z praniem pieniędzy lub finansowaniem terroryzmu, Space Invest sp. z o.o. jest zobowiązana do:

a) przekazania zawiadomienia do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF);

b) wstrzymania transakcji na okres wynikający z przepisów prawa lub decyzji GIIF;

c) zastosowania się do wszelkich zaleceń i decyzji wydanych przez GIIF.

5. Przechowywanie danych

Dokumenty i dane zgromadzone w ramach realizacji obowiązków wynikających z Ustawy AML przechowywane są przez okres 5 lat, licząc od dnia zakończenia stosunków gospodarczych z klientem lub od dnia przeprowadzenia transakcji okazjonalnej.

6. Procedura anonimowego zgłaszania naruszeń

Space Invest sp. z o.o. wdrożyła procedurę anonimowego zgłaszania rzeczywistych lub potencjalnych naruszeń przepisów z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Zgłoszenia można kierować na dedykowany adres e-mail: jarek@myhouse.expert z dopiskiem „AML – zgłoszenie naruszenia”. Tożsamość osoby dokonującej zgłoszenia podlega ochronie.

7. Szkolenia

Wszyscy pracownicy i współpracownicy Space Invest sp. z o.o. wykonujący obowiązki związane z obsługą klientów i transakcjami na rynku nieruchomości uczestniczą w regularnych szkoleniach z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, zgodnie z art. 52 Ustawy AML.

8. Osoba odpowiedzialna

Osobą wyznaczoną do nadzoru nad realizacją obowiązków wynikających z Ustawy AML w Space Invest sp. z o.o. jest Jarosław Ugorek – Właściciel i Doradca ds. Nieruchomości.

9. Kary za nieprzestrzeganie przepisów

Ustawa AML przewiduje surowe sankcje za niedopełnienie obowiązków przez instytucje obowiązane, w tym kary administracyjne do równowartości 1 000 000 euro, a także odpowiedzialność karną – karę pozbawienia wolności od 3 miesięcy do 5 lat.

10. Kontakt

Wszelkie pytania dotyczące realizacji obowiązków wynikających z przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy prosimy kierować na adres: jarek@myhouse.expert lub telefonicznie: +48 739 984 384.